隨著「亞洲資產管理中心」政策持續推進，地方資產管理專區成為制度創新與金融業務試辦的重要平台，藉此強化台灣在高資產財富管理市場的競爭力。信託公會理事長林志吉表示，相關制度正逐步鬆綁，為高資產客戶提供更具彈性與多元的資產配置工具。

在融資機制方面，市場關注的「以自益特定金錢信託受益權作為擔保」措施，實際上早於2020年至2021年間即已開放銀行辦理，且並非僅限高資產客戶使用。客戶可持其在銀行設立的信託受益權，向同一銀行申請融資，提升資金運用效率。

林志吉表示，此次政策調整的重點，在於進一步放寬融資條件。林志吉說明，過去相關規定限制融資額度不得超過受益權價值的五成，且不得進行再次質借；在高資產業務開放後，這兩項限制已明顯鬆綁。銀行可依自身風險控管機制，彈性調整融資成數至六成甚至七成，並允許客戶進行再質借操作，以提升資產運用彈性與槓桿效率。

他進一步指出，銀行在辦理相關業務時，仍須落實風險管理，將依據客戶資歷、信用狀況及投資標的波動性等因素，審慎評估最終融資成數，避免過度槓桿帶來潛在風險。

至於「特定金錢信託」的定義，林志吉說明，是指資金運用範圍已明確限定，例如透過信託機制定期定額或單筆投資國內外基金等商品，其可供擔保的標的為信託帳戶中的「受益權」，而非基金本身。此一設計有助於釐清權利結構，並提升金融操作的透明度與安全性。

據了解，央行於去年初鬆綁外匯業務規範，特定金錢信託受益權可質押借台幣；星展銀行（台灣）隨即於5月推出全新的金融服務，開放專業投資人客戶可透過外幣特定金錢信託受益權擔保質借新台幣貸款。

在金融商品投資面向上，林志吉指出，目前已放寬金融商品上架前的審查機制，允許高資產客戶透過信託架構投資尚未正式上架的商品。不過，他也強調，此項措施屬於財富管理試辦專案，需由銀行或券商等業者個別向主管機關提出申請，並經核准後方可開辦，確保制度在創新與風險控管間取得平衡。