隨著臺灣邁入高齡化社會，人口結構與家庭型態轉變，財富移轉需求持續提升，「大繼承時代」已然成形。據財政部統計，2024年遺產稅與贈與稅合計達731億元，連續4年創新高，顯示財富傳承議題日益重要；在資產全球化與《民法》特留分制度架構下，如何兼顧資產分配、風險控管與家族和諧，成為高資產族群的核心議題。順應此趨勢，第一銀行攜手第一金人壽，推出「第一喜樂美元利率變動型終身壽險」（以下簡稱「第一喜樂」），整合集團資源優勢，發揮綜效，提供最完整的一站式服務，協助客戶兼顧保障與傳承資產。

第一金人壽總經理邢益華表示，在財富世代移轉逐漸成為顯學，保險也從單純風險保障，延伸為家庭傳承規劃的重要工具。對高資產客戶而言，更需要提前安排未來的重要關鍵。「第一喜樂」回應市場需求，讓傳承不只是資產分配，更是價值與心意的延續，真正實現安心傳承。

「第一喜樂」保險具備四大優勢：一、高保障倍數，自第三保單年度起，享高保障倍數，放大資產效益；二、保額增加權每次最高可增加基本保額的20%，因應人生階段調整；三、6年繳費即享有最高至110歲之保障；四、宣告增值，有機會享有增值回饋分享金，累積保單價值。商品最高投保年齡達76歲，客戶可依人生歷程調整保障規模；具備高保障倍數特色，放大傳承價值。

第一銀行表示，百年來與台灣社會、經濟一起成長、茁壯，一貫秉持「顧客至上、服務第一」的經營理念，此次與第一金融集團轄下第一金人壽共同推出「第一喜樂」，結合人壽「讓每一位民眾擁有充足保障」。